Як заробити на курсі валют? Специфіка і особливості торгівлі на різниці валютних курсів

1. Які бувають валютні котирування, і як з їх допомогою визначають спрямованість курсу?
2. Особливості заробітку на валютно-курсових операціях за методом «спот»
3. Принципи заробітку на валютно-курсових операціях за методом «форвард»
4. Як заробити трейдеру на різниці курсу валют методом ф'ючерсних контрактів?

Курс валют, ніколи не стоїть і не буде стояти на місці і в залежності від положення ситуації на ринку, він може або знижуватися або підвищуватися. Якщо Ви розбираєтеся в факторах і знаєте особливості, які впливають на курсове зміна, то можете на цьому непогано заробити.

А найбільш поширеним і актуальним з варіантів заробітку на курсовій різниці є торгівля на Форекс.

Як заробити на мінливості в валютних курсах цікавить сьогодні багатьох. Особливості даного ринку і заробітку на ньому укладені в тому, що тут присутній постійна зміна курсу (Ціни) валюти, яке має пряму залежність від пропозиції і попиту.

Тому на Форекс можна завжди придбати яку-небудь валюту за більш дешевою вартості або продати за дорожчою, а отримана різниця від проведення таких операцій і буде прибутком.

Але щоб правильно здійснювати прибуткові операції необхідно знати особливості організації бізнесу на ринку валют. Розглянемо їх докладніше.

Відмінною особливістю біржі Форекс є те, що даний ринок не локалізується в строго визначеному місці. Його формування відбувається на основі терміналів і комп'ютерних систем, де йде безперервний процес обміну інформацією, надходження заявок на попит / пропозиція, а також реєстрація угод (трансакцій), які здійснюють учасники ринку.

Торгівля на Форекс ведеться цілодобово протягом робочого тижня, тобто з ранку понеділка до вечора п'ятниці. Само собою, трейдери (учасники ринку) , Які живуть в різних регіонах, активізуються згідно з часовими поясами, а також режимам роботи банків цих регіонів.

Основне завдання будь-якої операції з валютою, полягає в тому, щоб продати її за якомога більшої вартості і заробити прибуток на ціновій різниці. На фінансових ринках такого роду техніки проведення операцій називаються валютним дилінгом.

Валютним дилінгом - є дії юридичних або фізичних осіб, що займаються купівлею або продажем будь-якого фінансового інструменту (в нашому випадку - іноземної валюти) з метою отримання прибуткового результату.

Торгівля на Форекс, є реальним дилінгом покупки / продажу валюти.

Сьогодні провідні валюти на ринку Форекс, це:

• євро, $ CША,
• японська ієна,
• англійський фунт,
• норвезька і шведська крона,
• нарешті швейцарський франк,
• а також австралійські і канадські долари.

Для успішної роботи і отримання прибутку на Форекс, трейдери намагаються передбачити, як саме буде вести себе курс валют. Для цього їм необхідно займатися збором спеціалізованої інформації. Як правило, таке прогнозування учасники ринку будують на фундаментальному або технічному аналізах . Необхідно відзначити, що останній, в силу своєї простоти і загальнодоступності, користується у сучасних трейдерів надзвичайно широкою популярністю.

Які бувають валютні котирування, і як з їх допомогою визначають спрямованість курсу?

Успішна торгівля на курсі валют, це не тільки здійснення угод. Тут необхідно мати уявлення не тільки про поточну котирування валютної пари, а й про її динаміці за певний часовий проміжок. Щоб наочно побачити, як рухається курс валют, в торгових терміналах створюються спеціальні графіки.

Це дає можливість трейдерам відстежувати ринкові тенденції, які мають найбільшу значимість і потім робити висновок про те, як надалі можуть розвиватися події, щоб прийняти правильне рішення про укладення майбутніх угод.

Валютні ринки, де в ролі активів виступають виключно обертаються валюти, є найбільш високо ліквідними з усіх існуючих. З цієї причини показники високої ліквідності дозволяють аналітикам і інвесторам оперувати з угодами будь-якого обсягу. Валютні ринки служать майданчиками для спекулятивних угод і забезпечують надійну безпеку проведення імпортно-експортних операцій під час різких стрибків курсу валют.

Розглянемо докладніше як заробити на проведенні валютних торгів. Під час здійснення конверсійних операцій необхідно особливу увагу звертати на валютну котирування. Котируванням називають визначення валютного курсу.

Прямий котируванням є цінове вираження іноземних валют, виражене в одиницях вже національної валюти.

Непряма або зворотне котирування є вираженням вартості національної валюти в одиницях валюти іншої держави.

Непряму котирування, як правило, застосовують в тих державах, де своя валюта є резервною. Така система полегшує банкам процес проведення міжнародних розрахунків.

Ще одне співвідношення валют - крос-курс, який є похідним від курсів цих валют по відношенню до іншої (третьої) валюті.

У повну котирування валют включені такі визначення як «Bid» (курс купівлі) і «ask» або «offer» (курс продажу). Відповідно до даних котируваннями і відбувається торгівля на курсовій різниці. Наприклад, така котирування як 1 $ - 27,30-28,10 показує, що Ви маєте можливість продати банку 1 долар за курсом «bid» за 27,30 рублів або купити його за курсом «ask» за 28,10 руб.

Курсова різниця (продаж / купівля) в таких випадках називається спредом, що визначає розмір Вашого заробітку. Залежно від величини угоди, на основі спреду, банки отримують прибуток (банківську маржу) від проведених операцій конверсії.

Приклад можливого заробітку на валютних курсах

На Forex відбувається точно так само. Наприклад, котирування валютної пари EUR / USD - 1,500 (курс європейської валюти до валюти США). У даній ситуації для придбання одного євро Вам необхідно заплатити 1,5 долара США. Розташована першої в парі валюта (EUR) називається базовою, а друга (USD) - котируемой. Цінове зміна цієї валютної пари відображається в торговому терміналі у вигляді графіка, що визначається такими показниками як ціна і час.

Рух лінії графіка вгору показує, що ціна EUR зростає. При таких обставинах необхідно здійснювати угоди «BUY», тобто купувати. Через деякий час, ордер необхідно закрити і якщо рух валютного курсу після цього збереглося, то Ви отримуєте прибуток. Якщо лінія графіка опускається вниз, це показує, що ціна EUR падає. В такому випадку необхідно відкривати угоду «SELL», тобто продавати.

Особливості заробітку на валютно-курсових операціях за методом «спот»

Торгівля валютами відбувається у вигляді касових операцій (операція з негайною поставкою), а також термінових валютних операцій. Угоди пов'язані з негайною поставкою (простіше сказати: касові операції) протікають на умовах «spot» (спот).

Курс «spot» показує, як високо оцінюється національна валюта в момент здійснення угоди за межами держави.

Угоди з миттєвими поставками на умовах спитав застосовуються не тільки для того щоб негайно отримувати ті або інші валюти, але і при проведенні спекулятивних операцій, а також для страхування від усіляких ризиків.

Торгівля інструментами ринку на умовах «spot» полягає в тому, що валюта банком-контрагентом купується / продається на 2-й з робочих днів, після підписання сторонами контракту, при цьому за тим валютним курсом, який був зафіксований на момент коли він укладався.

Терміни, за якими постачають валюти, називають «value date» (дата валютування). Іншими словами, ця дата є днем, коли відповідна валюта за фактом надходить в розпорядження підписали контракт сторін. Коли фіксується «value date», то в розрахунок беруться тільки робочі дні.

Депозит зі 100 $: чи реально це?

Принципи заробітку на валютно-курсових операціях за методом «форвард»

Як ми говорили вище, торгівля валютою може відбуватися і у вигляді термінових угод, тобто у вигляді укладення форвардних контрактів. По суті, форвардні контракти є твердими валютними угодами, тобто вони обов'язкові для подальшого виконання, але при цьому поставка валюти виробляються в майбутньому, а не сьогодні.

Форвард, як правило, укладається з метою набуття відповідних активів або здійснення реальних продажів, а також для страхування покупців або постачальників від можливих несприятливих цінових змін. Форвардні контракти, крім іншого можуть укладатися за різними фінансовими активами (облігації, акції та ін.), А не тільки по валюті.

Основними моментами в торгівлі валютами при укладенні форвардних контрактів є:

• форвардні курси угод фіксуються в момент їх підписання;
• передача валютних коштів здійснюється виключно після певного періоду часу (місяць, два і т.д., іноді рік).
• при укладанні угоди переклад задатків або якихось інших сум, як правило, не здійснюється.
• ще одна особливість форвардних контрактів полягає у відсутності їх стандартизації.

Форварди не визначаються за результатами торгівлі на валютних ринках, вони встановлюються банками, з якими клієнти укладають форвардні контракти про купівлю або продаж валют іноземних держав. Форвардний курс валют складається з курсу «spot», який був в момент підписання угоди, а також депорту (дисконту) або репорт (премії). Іншими словами з курсу «spot» і знижок або надбавок в залежності від різниці процентних ставок на поточний момент для валют, що фігурують в контракті.

У випадках, коли курс валют безпосередньо за терміновою угодою опускається нижче курсу безпосередньо по касової угоді, то з курсу «spot» необхідно відняти дисконт.
І навпаки, коли валютний курс по терміновим типам угод вище, ніж по готівкових операціях, то за такими угодами до курсу «spot» додається репорт.

Іншими словами курс форварда відрізняється від курсу «spot» на величину маржі. Коли маржа виступає в ролі дисконту, то форвард нижче курсу «spot», а коли в ролі премії, то вище. Для визначення розміру дисконту на ринку існує спеціальна котирувальна таблиця «аутрайт».

На ринку форвардів валюти з більш завищеними процентними ставками щодо валют з більш низькою процентною ставкою, будуть продаватися з дисконтом. І навпаки, валюти, мають низьку процентну ставку по відношенню до валют з більш високими ставками, на форвардному ринку будуть продаватися з репортом (премією).

Завдяки тому, що форвардні типи контрактів укладаються на тривалий період, то разом з інформацією про курси купівлі / продажу, як правило, призводять значення форвардної маржі по відношенню до курсу «spot» з перерахунком на річну процентну ставку.

Як заробити трейдеру на різниці курсу валют методом ф'ючерсних контрактів?

Ф'ючерси, як правило, звертаються на біржах, з цієї причини, це строго стандартизовані контракти, ніж вони і відрізняються від спитав і форвардів. Ф'ючерсні операції, а інакше термінові угоди (futures transaction) є операціями з купівлі або продажу активів по строго фіксованим на момент укладання угод цінами з виконанням їх через певний часовий період.

При цьому, розрізняють і валютний ф'ючерс, який є контрактом на продаж або придбання в майбутньому певної валюти. При укладанні валютного ф'ючерсу покупець приймає зобов'язання на придбання, а продавець - на продаж йому деякої кількості валюти в зазначені терміни за встановленим валютним курсом.

Валютні ф'ючерсні контракти безпосередньо за своєю формою практично не відрізняються від форвардних, але ось за своєю суттю - мають дуже серйозні відмінності. Форварди на відміну від ф'ючерсів є приватними угодами, і продати їх до закінчення терміну неможливо, через відсутність для них вторинного ринку.

Звідси випливає, що власники форвардів реалізувати свою вигоду або збиток можуть лише після закінчення терміну.

Протягом торгового дня, як і від одного до іншого, ф'ючерсні ціни постійно змінюються. Унаслідок цього по всіх позиціях, які були відкриті по ф'ючерсах, в кінці торгового дня робиться перерахунок з урахуванням нового валютного курсу. У разі збільшення ціни на актив, покупці контрактів на свій рахунок отримують певного розміру прибуток, і, навпаки, при зменшенні ціни з рахунків тих, хто володіє контрактами, списується розмір збитку.

Також відзначимо, що у випадках, коли сума на рахунку власника ф'ючерсів опускається нижче, ніж підтримує маржа, йому слід до початку вже наступного дня внести додаткову суму, інакше брокер закриє його позиції.

Рекомендуємо! Як заробити на будь-якому курсі валют, не знаючи куди піде ринок?